What matters most in the first 24 hours?

First, stop sending money even when the other side insists a processing payment is needed to release your capital. Next, capture the chat history, receiving account numbers, transfer slips, and the advertisement used to recruit you, keeping original files. Then alert your own bank so the money trail can be held under mule-account measures, and lodge an online police report the same day, because funds are usually withdrawn within hours.

Can the receiving account really be frozen?

Two routes exist. A bank can suspend transactions temporarily once it receives a credible report together with a police reference number, and an investigating officer or the anti-money-laundering authority can issue an order under its own powers. What a freeze achieves depends on whether a balance remains, which is why speed outweighs document completeness at the first stage.

Criminal case or civil case?

Most matters start on the criminal side because investigators can trace money flows and seek arrest warrants in ways a private party cannot, after which a restitution application inside the same case keeps fees down. A separate civil action fits where identifiable assets exist and need to be attached before judgment, or where the counterparty is a company still holding working assets.

How does a chain scheme differ from lawful direct selling?

The dividing line is where the returns come from. When payouts depend mainly on money from new joiners rather than genuine sales to end consumers, the arrangement falls within fraudulent public borrowing. Supporting signals include pressure to recruit, fixed high return promises, and resistance to showing audited accounts or a business licence.

Is a transfer in digital assets still traceable?

Often yes, because on-chain transactions expose the path between wallets and most proceeds must eventually be converted to baht through registered operators holding customer identity records. Keep transaction hashes, destination wallet addresses, and transfer times. Difficulty rises when funds pass through mixing services or unregulated platforms.

Should many victims act together or separately?

Acting together makes the overall loss large enough for authorities to prioritise and spreads the main cost, which is assembling the financial evidence. Each person should still keep a complete personal file, since amounts and the representations received differ, so individual claims remain separate even inside a joint case.

What documents does a lawyer need at the first meeting?

The basic set is an identity document, every transfer record in date order, the full unedited chat thread, any paperwork or contract the promoter sent, names and contact channels of those involved, and the police daily record if one exists. Arranging it chronologically beforehand speeds up the judgment on whether to pursue the money trail or the individuals.

How long does the process take?

Freezing and tracing usually show results within a few weeks approximately. Investigation through to a decision to prosecute takes several months depending on the number of accounts and people involved, while adjudication through to enforcement can run into years approximately where victims are numerous. These are estimates and shift with case complexity.

Should a partial repayment offer be accepted?

Weigh two things: the realistic chance of collecting given what assets remain, and the wording of the settlement, which may extinguish the whole claim including the shortfall. A safer approach records the payment as partial, reserves rights over the balance, and fixes a verifiable payment method.

Can action proceed when the promoter is abroad?

It can, where the loss occurs in Thailand or money passed through Thai accounts, which grounds investigative jurisdiction. Locating the person relies on cross-border cooperation and takes longer than a domestic case. In the short run it is usually more productive to target the receiving accounts and local facilitators, who often hold attachable assets.

Are banks or platforms jointly liable?

Not automatically. Liability arises where a failure to meet the standard set by law is proven, such as ignoring a warning already received or allowing an account to be opened without the required identity checks. Keep records of when you notified them and how they responded, since that is the core of this issue.

Can the lost money be deducted for tax?

An individual generally cannot deduct a fraud loss against income. A company may be able to record it as a loss where there is evidence the loss occurred and reasonable recovery efforts were made. Discuss this with the bookkeeper alongside the case, since documents from the investigation are usually the necessary support.

Someone offers to recover the money. Should we trust them?

Beware of second-round scams, which often approach people who have just filed a report and ask for an upfront fee to unlock an account. A simple check: only state officers and banks can freeze accounts, and legitimate work involves verified identity, a written engagement, and never a request for any password or one-time code.

How do we start with your team?

Send a short timeline, the total amount, how many transfers occurred, and the police reference if you have one. The team assesses whether to push the freezing route first or gather other affected parties, then sends back a single consolidated list of the documents still missing. Start from the form on our contact page.

FAQ

คดีชักชวนลงทุนหลอกลวงและการติดตามเงินคืน

คำถามของผู้ที่ถูกชักชวนให้ลงทุนในโครงการที่ไม่มีอยู่จริง กองทุนนอกระบบ หรือแผนผลตอบแทนแบบลูกโซ่ ครอบคลุมการแจ้งความ การขออายัดบัญชี การยื่นคำร้องในคดีอาญาเพื่อขอเงินคืน และเส้นทางแพ่งเมื่อทรัพย์สินถูกโยกย้าย

ถามคำถามของคุณ บริการกฎหมายและคดีความ

เรื่องแรกคือหยุดโอนเงินเพิ่มทันทีแม้ปลายทางจะอ้างว่าต้องจ่ายค่าดำเนินการเพื่อถอนทุนคืน ถัดมาให้แคปหน้าจอบทสนทนา เลขบัญชีปลายทาง สลิปโอน และโฆษณาที่ใช้ชักชวนเก็บไว้เป็นไฟล์ต้นฉบับ แล้วแจ้งธนาคารต้นทางเพื่อขอระงับเส้นทางเงินตามมาตรการป้องกันบัญชีม้า พร้อมแจ้งความออนไลน์ให้มีเลขรับเรื่องภายในวันเดียวเพราะเงินมักถูกถอนออกในเวลาไม่กี่ชั่วโมง

ลัดไปยังคำถามในหมวดนี้

รู้ตัวว่าถูกหลอกควรทำอะไรก่อนใน 24 ชั่วโมงแรก
ขออายัดบัญชีผู้รับโอนได้จริงหรือไม่
ควรเดินคดีอาญาหรือคดีแพ่ง
แชร์ลูกโซ่ต่างจากธุรกิจขายตรงอย่างไร
ถ้าโอนเป็นสินทรัพย์ดิจิทัลยังตามได้ไหม
ผู้เสียหายจำนวนมากควรรวมกันดำเนินการหรือแยกกัน
ทนายต้องการเอกสารอะไรในนัดแรก
กระบวนการใช้เวลานานเท่าไร
ถ้าคู่กรณีเสนอคืนเงินบางส่วนควรรับไหม
ผู้ชักชวนอยู่ต่างประเทศดำเนินคดีได้หรือไม่
ธนาคารหรือแพลตฟอร์มต้องรับผิดร่วมไหม
เงินที่สูญไปนำมาหักภาษีได้ไหม
มีคนอ้างว่าช่วยตามเงินคืนได้ควรเชื่อไหม
ถ้าอยากให้ทีมช่วยเริ่มต้นควรติดต่ออย่างไร

ค้นหาคำถามทั้งหมด + ตัวกรอง

หัวข้ออื่น

คดีชักชวนลงทุนหลอกลวงและการติดตามเงินคืน

ลัดไปยังคำถามในหมวดนี้

แปลเอกสารและรับรองคำแปล

คำแปล NAATI สำหรับออสเตรเลีย

รับรองเอกสารโดยทนาย Notary Public

รับรองนิติกรณ์กรมการกงสุลและสถานทูต

Apostille ตามอนุสัญญาเฮก 1961

วีซ่าและใบอนุญาตทำงาน

หนังสือรับรองความประพฤติและตรวจประวัติอาชญากรรม

จดทะเบียนสมรสและเอกสารครอบครัว

บัญชี ภาษี และงบการเงินสำหรับธุรกิจในไทย

จดทะเบียนบริษัทและการถือหุ้นของชาวต่างชาติ

บัตรเดินทางนักธุรกิจเอเปค (APEC Business Travel Card)

นิติกรณ์เอกสารรายประเทศปลายทาง

เอกสารการศึกษาและใบรับรองวิชาชีพ

ทะเบียนราษฎร หย่า และรับบุตรบุญธรรม

งานแปลเฉพาะทาง สัญญา การแพทย์ และเอกสารคดี

บริการล่ามในงานราชการ ศาล และการเจรจาธุรกิจ

ที่ดิน คอนโด และสัญญาเช่าสำหรับผู้ซื้อชาวต่างชาติ

พันธสัญญา มรดก และการจัดการทรัพย์สินข้ามประเทศ

สัญญาจ้าง เลิกจ้าง และคดีแรงงาน

ส่งเสริมการลงทุน BOI และใบอนุญาตประกอบธุรกิจต่างชาติ

ภาษีบุคคลธรรมดาของชาวต่างชาติและการแลกเปลี่ยนข้อมูลบัญชี

ประกันสังคม กองทุนเงินทดแทน และสิทธิของลูกจ้างต่างชาติ

เครื่องหมายการค้า ลิขสิทธิ์ และทรัพย์สินทางปัญญา

ร่างและตรวจสัญญาธุรกิจ

บังคับคดีและสืบทรัพย์

คดีอาญาและการประกันตัว

ใบอนุญาตประกอบกิจการและ อย.

PDPA และการคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล

ภาษีที่ดิน สิ่งปลูกสร้าง และค่าโอน

ล้มละลายและฟื้นฟูกิจการ

อุบัติเหตุ ประกันภัย และการเรียกค่าเสียหาย

e-Tax Invoice และระบบภาษีดิจิทัล

พิธีการศุลกากร นำเข้า-ส่งออก

แฟรนไชส์ ไลเซนส์ และตัวแทนจำหน่าย

อนุญาโตตุลาการและการไกล่เกลี่ย

ขายออนไลน์และธุรกิจดิจิทัล

ครอบครัวข้ามชาติ หย่า และอำนาจปกครองบุตร

หน้าที่รายงานตัวและการรักษาสถานะคนต่างชาติ

โอนเงินเข้าออกประเทศและหลักฐานแหล่งเงิน

สัญญาก่อสร้างและงานรับเหมา

สมาคม มูลนิธิ และองค์กรไม่แสวงหากำไร

ขอ อย. อาหาร เครื่องสำอาง และผลิตภัณฑ์สมุนไพร

วีซ่าพำนักระยะยาวในไทย

ใบอนุญาตทำงานและหน้าที่ของนายจ้าง

ภาษีรายได้ดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัล

ใบอนุญาตขนส่งและโลจิสติกส์

ใบอนุญาตโรงแรม สถานบริการ และสุรา

ภาษีมูลค่าเพิ่มและใบกำกับภาษี

ใบอนุญาตโรงงานและนิคมอุตสาหกรรม

ใบอนุญาตฟินเทค การชำระเงินและสินทรัพย์ดิจิทัล

ใบอนุญาตคลินิก สปาและธุรกิจสุขภาพ

การเปิดบัญชีธนาคารและการเข้าถึงสินเชื่อของชาวต่างชาติ

ใบขับขี่ การจดทะเบียนรถและการนำรถเข้าประเทศ

ใบสำคัญถิ่นที่อยู่ถาวรและการแปลงสัญชาติ

ใบอนุญาตธุรกิจนำเที่ยวและบัตรมัคคุเทศก์

นิติบุคคลอาคารชุดและหมู่บ้านจัดสรร

การไปทำงานต่างประเทศของแรงงานไทย

ใบอนุญาตโรงเรียนเอกชนและสถาบันกวดวิชา

ที่ดินเกษตรกรรมและเอกสารสิทธิ์แต่ละชั้น

ติดตั้งโซลาร์และใบอนุญาตด้านพลังงาน

งานเงินเดือน สลิปพนักงาน และภาษีหัก ณ ที่จ่ายรายเดือน

ขั้นตอนคดีแพ่งในศาลไทย ตั้งแต่ยื่นฟ้องถึงชั้นฎีกา

หมิ่นประมาท ข้อความออนไลน์ และความผิดทางคอมพิวเตอร์

ถูกสรรพากรตรวจสอบภาษี การประเมิน และการอุทธรณ์

งบการเงิน การสอบบัญชี และการรายงานให้บริษัทแม่

ภาษีหัก ณ ที่จ่าย ใช้อัตราไหน ยื่นแบบใด และแก้ผิดพลาดอย่างไร

ราคาโอนระหว่างบริษัทในเครือ เอกสารที่ต้องมีและวิธีตั้งราคา

ไกล่เกลี่ยและทำสัญญาประนีประนอม ทางจบคดีที่เร็วกว่าการสืบพยาน

ฟ้องหน่วยงานรัฐในศาลปกครอง เงื่อนไข ระยะเวลา และสิ่งที่ขอได้

ข้อพิพาทผู้ถือหุ้นและกรรมการ แก้ทางไหนได้ก่อนถึงศาล

คดีผู้บริโภค ฟ้องร้านหรือถูกลูกค้าฟ้อง ต้องเตรียมอะไร

ภาษีเงินได้นิติบุคคล ยื่นครึ่งปีและปลายปีให้ไม่ถูกปรับ

ย้ายสำนักงานบัญชีหรือเปลี่ยนระบบกลางปี ทำอย่างไรไม่ให้ข้อมูลหาย

งานเลขานุการบริษัท ทะเบียนกรรมการ ประชุมผู้ถือหุ้น และการนำส่งงบ

อากรแสตมป์ ตราสารที่ต้องติด อัตรา และผลเมื่อไม่ปิดอากร

สินค้าคงเหลือและต้นทุน ตรวจนับสต๊อก วิธีคิดต้นทุน และผลต่างที่อธิบายได้

หนังสือมอบอำนาจ เขียนให้ใช้ได้จริงกับที่ดิน ธนาคาร ศาล และหน่วยราชการ

ปิดงบย้อนหลังและงบค้างส่ง ทำให้กลับมาสะอาดได้อย่างไร